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作案分析大数据 套路贷“忽悠术”升级

http://www.bankhr.com 2019年12月31日 09:44 作者:姜伟超 马莎 胡伟杰 张智敏 来源:经济参考报

  兰州警方近期破获的多起“套路贷”案件显示,不法分子“套路贷”作案高科技化、专业化倾向明显。一个个年利率超1500%的“714高炮”(7天或14天高利息网络贷款),贴着“低利息、无需抵押、快速放款”的标签,将大学生和社会群众当成猎物。专家称,“套路贷”团伙嚣张作案,暴露出社会管理及网络金融监管的漏洞,必须引起警惕,采取有效的应对措施。

  套路贷团伙10个月疯狂敛财31亿

  随着侦查范围扩大,兰州警方发现,手机应用平台上,有的受害人借了1000元还20多万元没有还清,有的还到了100多万元。

  袁程程(化名)是一家咖啡连锁店的工作人员。2018年9月的一天,袁程程用手机下载了一款做菜的APP。没想到,这款APP会“变脸”,第二天做菜的内容全不见了,取而代之的是贷款入口和各种“网贷”APP的链接。袁程程一时好奇,借了4500元。谁知,在以后的三个月时间里,她被迫在十几个“网贷”平台转单平账,先后还款6万多元,而所欠的债务却像雪球般越滚越大。

  2018年12月,兰州警方盯上了这个APP。警方侦查发现,这个APP是个“双胞胎”,它有两个面,一面是有正常功能的APP,一面则是“套路贷”犯罪团伙开发的网贷平台,警方把这种APP叫作“AB面”APP。

  经前期研判,这个APP背后是一个集非法收集公民个人信息、套路贷、“软暴力”催收于一体的犯罪团伙。其开发了20个贷款平台,利用23个主体公司,以垫资消费为名,签订非法贷款合同,向受害人贷款。该团伙同时雇佣了24个催收公司,以多种软暴力方式催讨收账。兰州警方立即立案侦查,案件代号“2·12”。

  今年3月,兰州市公安局历经3个多月的前期侦查,在公安部和省公安厅的统一指挥下组织500多名警力,在浙江、陕西、安徽等地一举打掉了“2·12”特大“套路贷”犯罪组织。

  警方进一步侦查发现,该团伙使用1317个手机APP软件,进行非法放贷。受害人须在7日内还款,一旦受害人贷款逾期,平台将根据逾期自动提升贷款金额。对逾期未还款人员交由催收人员对受害人以短信轰炸、P图等多种软暴力方式实施非法侵害。

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